天银金融租赁股份有限公司( 以下简称 “公司”) 于2023年6月29日召开第二届董事会第八次会议，审议通过了《关于审议天银金融租赁股份有限公司向天津银行股份有限公司借款涉及重大关联交易的议案》。公司根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令[2022]1号，以下简称“《办法》”）的规定，现对公司关联交易信息披露如下：

　　一、交易概述及交易标的情况

　　公司于2023年9月25日与天津农村商业银行股份有限公司开展同业借款业务，金额2亿元，交易金额达到了公司上季末资本净额5%以上，累计交易金额达到公司上季末资本净额10%以上，符合《办法》规定的重大关联交易标准，属于持续性关联交易。

　　二、交易对手情况

　　天津农商银行前身为天津的农村信用社，2005年改制为天津农村合作银行，2010年6月改制重组为天津农商银行，至今已有70多年发展历史。现注册资本83.65亿元，是国有控股的混合所有制企业。截至2022年末，营业网点406家，遍布农村及社区的金融服务站、便民点近2000家，在天津市同业中网点数量始终保持领先地位，金融服务覆盖城乡。

　　天津农商银行第一大股东为天津港（集团）有限公司，持股比例10%；同时天津港（集团）有限公司为我司持股比例32.94%的股东，公司向天津农商银行借款构成关联交易，纳入公司关联方管理。

　　三、定价政策

　　该笔交易事项属于国家金融监督管理总局标准“其他”类业务范围，符合诚实信用及公平、公允的商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。

　　四、交易金额及相应比例

　　本次向天津农村商业银行股份有限公司开展的同业借款业务金额为2亿元，占公司2023年二季度末资本净额21.68亿元的9.23%，属于持续性关联交易，交易金额达到了公司上季末资本净额5%以上，累计交易金额达到公司上季末资本净额10%以上。

　　五、董事会、董事会关联交易控制委员会决议情况

　　（一）公司于2023年6月29日召开第二届董事会第八次会议审议通过了经董事会风险与关联交易控制委员会审议通过的《关于审议天银金融租赁股份有限公司向天津农村商业银行股份有限公司借款涉及重大关联交易的议案》，有效表决票数为4票赞成，0票反对，0票弃权。因涉及关联关系，姜巍董事回避表决。通过的“议案”中包含以下内容：“公司拟于2023年9月份，与天津农商银行开展同业借款/同业拆借（借入）业务2笔，计划借款金额分别为2亿元和2亿元，借款利率为市场价格，固定利率，借款期限不超过一年，到期一次性还本付息。”

　　（二）按此计划公司金融市场部于2023年9月25日申请与天津农村商业银行股份有限公司开展同业借款1笔、金额2亿元，经核实此笔为9月第1笔，金额累计2亿元，属于已审批计划之内。

　　六、独立董事发表意见情况

　　公司1名独立董事于2023年6月29日在公司第二届董事会第八次会议上对《关于审议天银金融租赁股份有限公司向天津农村商业银行股份有限公司借款涉及重大关联交易的议案》出具了表示同意的独立意见，并出具了独立董事书面意见。

　　                                                     天银金融租赁股份有限公司

　　                                            2023年10月12日