企业现金管理是指依托企业现金管理平台，以集团客户、企事业单位等中高端客户为对象，以本行结算账户为基础，以智慧型结算和流动性管理为核心，以内外部关系为依托，以风险、信息管理为保障的一揽子综合金融服务。

　　通过账户管理功能可建立清晰的集团账户结构，根据企业需求设定每个账户的交易权限，包括查询余额、查询明细、内部转账和对外支付。高效智慧结算，通过银行核心系统、人行大小额支付系统、跨行清算系统，帮助客户高效处理各种结算业务，提高现金周转效率。依托流动性管理功能，实现账户资金的集中管理，统筹安排各成员单位资金额度，通过内部资金计价和利息分配合理协调各成员单位利益，提高客户资金利用效率，降低财务费用。整合信息服务，提供信息通知、回单、对账单和利息单据，为企业建立完备、个性化的管理信息库，为财务决策提供数据依据。